Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliğinin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerinde kimlik tespiti zorunluluğu getiren parasal sınırlar iki katına çıkarıldı. Yeni düzenleme doğrultusunda dijital bankacılık kanallarındaki ıslak imza zorunluluğu esnetilirken denetim ve inceleme süreçlerindeki raporlama yapısı da sadeleştirildi.
Kimlik Tespiti Limitlerinde Yeni Parasal Eşikler
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında finansal kuruluşların uyum ve işlem süreçleri güncellendi. Yürürlüğe giren kararla birlikte daha önce 185 bin TL seviyesinde bulunan temel kimlik tespiti alt sınırı 370 bin TL’ye taşındı.
Belirli işlemlerde 15 bin TL olarak uygulanan kimlik doğrulama eşiği ise 30 bin TL düzeyine yükseltildi. Açıklanan bu tutarların altında kalan finansal hareketlerde kurumlar, kimlik belirleme adımlarını daha sınırlı ve esnek yöntemlerle tamamlayabilecek.
Dijital Bankacılıkta Islak İmza Şartına Esneklik
İnternet ve mobil bankacılık hizmetlerindeki güvenlik adımlarına yönelik kurallar da yeniden belirlendi. Kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifreler (OTP) aracılığıyla yürütülen işlemlerde finans kuruluşlarının müşterilerden ıslak imza örneği isteme zorunluluğu kaldırıldı.
Söz konusu kolaylığın uygulanabilmesi için tercih edilen doğrulama mekanizmasının risk seviyesine uygunluk taşıması, kişi kimliğine yönelik yeterli güvenceyi temin etmesi ve yetkisiz girişleri önleyecek güvenlik altyapısına sahip olması gerekiyor.
Denetim ve İnceleme Raporları Sadeleştirildi
Finansal kurumların denetim süreçlerindeki bürokratik aşamaları azaltmak amacıyla raporlama sisteminde değişikliğe gidildi. İncelemelerde mevzuata aykırı bir durum saptanması halinde tüm tespitlerin tek bir raporda birleştirilmesi kuralı getirilerek denetimlerin daha hızlı sonuçlandırılması amaçlanıyor.
